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慶祝 529 教育日,今天就開設 529 帳戶,為孩子的未來做好準備

為慶祝 529 教育日,在 2017年 5月 24日至 26日期間,只要你為子女以$50開設 一個 ScholarShare 529 帳戶,並設立為期六個月,每個月$25 的自動轉帳設定,我們將為您的帳戶額外存入紅利 $50!
開設帳戶過程簡單容易,只需十五分鐘即可完成。今天就開設 529 帳戶,為孩子的未來做好準備!

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ScholarShare 可以使分享變得更簡單

ScholarShare是一個529大學儲蓄計畫, 可以延遲繳交收益的聯邦稅和州稅。您取得的任何收益,都適用於支付合格的高等教育支出,並免繳州和聯邦的所得稅。

無論您的孩子剛出生還是剛進入高中,加州的529大學儲蓄計畫ScholarShare都能幫助您設定大學儲蓄目標。

ScholarShare大學 529 儲蓄計畫的好處包括:

• 任何收益可延期繳納州和聯邦所得稅

• 提取合格的高等教育費用免繳州和聯邦的所得稅

• 可用於全國大多數學校,以及許多國外的大學部和研究生計劃,社區大學和職業學校

• 最低供款額度僅25美元,而且帳戶最大餘額極高

• 根據資產設定的低廉年度管理費,不收年度帳戶管理費

• 家庭成員和朋友都可以供款

 現在分享更多, 未來獲益更多

共同投資的夫妻雙方最多可以給每個孩子投資14萬美元**,並且一次性獲得價值五年的免稅贈與(對個人投資者相當於 7萬美元**)。完成的贈與將從您的遺產取出支付稅款,因此您的投資可直接用於孩子的教育,無需繳稅。請就您的情況諮詢稅務顧問。

  中 文 諮 詢 專 線:

vivian

沈琦 Vivian Shen
資深理財顧問

電話:510-907-2618
電郵:Qi.Shen@tiaa.org

沈琦會說流利的中文,最近加入了 ScholarShare 529 大學儲蓄計畫團隊,擔任 TIAA-CREF Tuition Financing Inc. 的客戶理財顧問,發揮自己在大學儲蓄規劃方面的專長,熱忱為加州充滿活力的華裔社區服務。
沈琦在理財和高等教育財務規劃方面有豐富的經驗。她具有創意精神,創建了一家教育諮詢公司,為美國的華裔學生提供大學入學申請和理財規劃方面的服務,幫助他們熟悉掌握美國各類學院和大學的入學申請系統,並為上大學做好財務儲蓄。在此之前,她曾在舊金山的 City National Bank 擔任私人銀行助理,並擔任中國上海華寶興業基金管理有限公司的高管助理。沈琦於 2009 年從 Babson 學院獲得 MBA 學位,並且是兩位未來大學生的母親。

      **2015 年贈與免稅額度

 

Terms and conditions


在投資ScholarShare大學儲蓄計劃前,請先考慮投資計劃, 風險, 費用和支出。請訪問ScholarShare.com網站,或致電計劃索取一份包含這項和其他資訊的聲明手冊。請仔細閱讀。在投資529計劃之前, 請考慮您或受益人的所在州是否有529計劃,如果有的話,一旦您投資529計劃,就可以獲得所在州的稅務福利。
此處提供的稅務資訊無意且不可被任何納稅人企圖用於逃避可能對納稅人徵收的稅金罰款。納稅人應根據自己的情況向獨立的稅務顧問諮詢。不合格的提款要繳聯邦稅和州稅,並支付額外的10%的聯邦稅。不合格的提款也有可能根據收益繳交2.5%的加州稅。
TIAA-CERF Tuition Financing, Inc.是計劃管理者。
ScholarShare的專案管理者是TIAA-CERF Tuition Financing, Inc. (TFI) ,它是TIAA-CERF集團的一部分,也是529大學儲蓄計劃管理的領導者。TFI為ScholarShare提供專案管理服務。TIAA-CERF是一個全國金融服務公司集團,也是在學術、研究、醫療和文化領域提有關退休服務的主要提供者。 ScholarShare529的Twitter和Facebook網頁由加州管理。

To learn more about the ScholarShare 529 College Savings Plan, its investment objectives, tax benefits, risks, and costs please see the Disclosure Booklet at scholarshare.com. Read it carefully. Investments in the Plan are neither insured nor guaranteed and there is the risk of investment loss.
Visit ScholarShare.com/529day for terms and conditions. Promotion ends 5/26/17. Sponsored by the California 529 College Savings Plan.
TIAA-CREF Individual & Institutional Services, LLC, member FINRA, distributor and underwriter.